Newsletter #12 - Der größte Wachstumsmotor für dein ETF-portfolio

Willkommen bei DIY Weekly – Dein Finanz-Newsletter für Geldanlage an der Börse und langfristigen Vermögensaufbau

In meinem letzten Newsletter #11 habe ich dir gezeigt, wie du in nur 5 einfachen Schritten mit einem einzigen Basis-ETF deine Investmentreise starten und langfristig Vermögen aufbauen kannst – ohne großen Zeitaufwand oder Vorkenntnisse. Darin habe ich dir einige Basis-ETFs kurz vorgestellt, die sich perfekt für Einsteiger und Fortgeschrittene eignen. Eine Übersicht meiner Favoriten findest du im ETF-Guide im Bereich Ressourcen auf meiner Website – darunter ETFs auf den S&P 500 Index, ein absoluter Klassiker.

Heute erfährst du:

• Was den S&P 500 von anderen breit gestreuten Indizes wie dem MSCI World oder dem MSCI ACWI unterscheidet.
• Für wen dieser Index die perfekte Wahl ist.
• Und warum ich ihn persönlich bevorzuge.

Schnapp dir einen Kaffee – es geht los!

Was steckt hinter dem S&P 500 Index?

Die wichtigsten Fakten auf einen Blick:

• Ursprung: Der S&P 500 Index, entwickelt von der Ratingagentur Standard & Poor's, existiert seit 1957. Er wurde aufgesetzt, um die Performance des US-Aktienmarktes umfassend abzubilden.
• Zusammensetzung: Der Index umfasst die 500 größten börsennotierten US-Unternehmen, die etwa 80% der gesamten US-Marktkapitalisierung ausmachen. Manche Unternehmen wie Alphabet (Google) sind mit mehreren Aktienklassen vertreten, weshalb der Index auch mehr als 500 Positionen enthalten kann.
• Relevanz: Der S&P 500 ist einer der bedeutendsten Aktienindizes weltweit und ein Barometer für den Zustand der US-Wirtschaft. Viele der enthaltenen Unternehmen – wie Apple, Microsoft und Amazon – gehören zu den globalen Marktführern.
• Gewichtung: Die Unternehmen im Index werden nach ihrer Marktkapitalisierung gewichtet. Größere Unternehmen haben dadurch einen stärkeren Einfluss auf die Performance des Index.
• Dynamik: Der Index wird regelmäßig aktualisiert, sodass nur die besten und profitabelsten Unternehmen Teil des S&P 500 bleiben.

Ein Beispiel für ein Investment in den S&P 500 Index ist der iShares Core S&P 500 ETF (WKN: A0YEDG), der seit seiner Auflage am 19. Mai 2010 zu den beliebtesten ETFs auf den S&P 500 Index zählt. Im folgenden Chart findest du einige Highlights zu diesem ETF (Stand: 20. November 2024):

Wenn wir weiter als 2010 zurückblicken, zeigt die historische Performance des S&P 500 Index seit seiner Einführung im Jahr 1957 ein beeindruckendes Bild (sh. Chart unten). Die grau hinterlegten Balken im Chart zeigen konjunkturelle Schwächephasen wie die Finanzkrise oder COVID-19. Langfristig hat sich der Index stets erholt und starke Renditen geliefert:

Im Index gab es seit 1957 insgesamt 49 Jahre mit positiver Performance (grüne Balken) und 18 Jahre mit negativer Performance (rote Balken). In anderen Worten: Seit 1957 lag die Wahrscheinlichkeit auf ein Jahr mit positiver Performance bei 73%. Das schlechteste Jahr war die Finanzkrise 2008 mit -38%, während das beste Jahr 1958 mit +38% herausstach (sh. Chart):

Was macht einen ETF auf den S&P 500 Index so besonders?

Der S&P 500 Index (linke Spalte) hebt sich in wesentlichen Aspekten von anderen breit gestreuten Indizes wie dem MSCI World (mittlere Spalte) oder dem MSCI ACWI (rechte Spalte) ab. Der folgende Vergleich zeigt die zentralen Gemeinsamkeiten und Unterschiede (Stand: 20. November 2024):

Für wen ist ein ETF auf den S&P 500 Index besonders geeignet?

Ein S&P 500 ETF ist nicht für jeden Anleger die ideale Wahl, jedoch für viele eine herausragende Option. Er kombiniert Einfachheit, Kosteneffizienz und eine bewährte Erfolgsbilanz – ideal für folgende Anlegergruppen:

• Überzeugte USA Investoren: Du bist zuversichtlich, dass die USA als Innovations- und Wirtschaftsmotor auch in Zukunft weltweit führend bleiben? Ein S&P 500 ETF bietet dir Zugang zu den Top-Unternehmen der USA, die in Branchen wie Technologie, Gesundheitswesen, Konsumgüter und Finanzen dominieren. Wenn du auf das Potenzial der US-Wirtschaft setzt, ist dieser ETF genau richtig.
• Technologie-Enthusiasten: Du willst in die innovativsten Unternehmen der Welt investieren? Mit Tech-Giganten wie Apple, Microsoft, Nvidia und Alphabet im Fokus gibt dir ein S&P 500 ETF die Möglichkeit, von den treibenden Kräften der digitalen Revolution und ihrer disruptiven Innovation zu profitieren.
• Einsteiger mit kleinem Budget: Du möchtest mit geringen Beträgen starten und trotzdem vom Wachstum führender US-Unternehmen profitieren? Ein S&P 500 ETF erlaubt dir, schon ab geringen Beträgen (z.B. 50€ monatlich) dabei zu sein – ohne dass du dich mit komplizierten Aktienanalysen beschäftigen musst.
• Fortgeschrittene Anleger, die gezielt diversifizieren möchten: Du hast bereits Erfahrung mit ETFs oder Aktien? Ein S&P 500 ETF eignet sich perfekt als Kern-Position in deinem Portfolio. Ergänze ihn z.B. gezielt mit Einzelaktien, um deine Strategie noch weiter zu individualisieren. Sogar Investmentlegende Warren Buffett empfiehlt ihn als Basis für langfristige Anleger.

Warum setze ich persönlich auf einen S&P 500 ETF?

Ein S&P 500 ETF ist meine erste ETF-Wahl – und das aus gutem Grund. Hier sind die fünf Hauptgründe, warum ich ihn bevorzuge:

• Stärke der US-Wirtschaft: Die USA sind der globale Motor für Innovation, Unternehmertum und Wirtschaftskraft. Mit einem S&P 500 ETF investiere ich in die führenden Unternehmen dieser Supermacht – von Tech-Giganten wie Apple bis zu Konsumriesen wie Coca-Cola. Viele dieser Unternehmen agieren global und generieren Umsätze in der ganzen Welt, nicht nur in den USA.
• Technologie als Wachstumsmotor: Der hohe Technologieanteil (über 30%) macht einen S&P 500 ETF besonders spannend. Ich investiere gezielt in Unternehmen, die mit Innovationen wie künstlicher Intelligenz, erneuerbaren Energien und Digitalisierung die Welt von morgen gestalten.
• Historisch überdurchschnittliche Renditen: Der S&P 500 hat in den letzten Jahrzehnten immer wieder andere Indizes wie den MSCI World in puncto Rendite übertroffen. Für mich als wachstumsorientierten Anleger ist das eine unschlagbare Basis.
• Konzentration auf Qualität statt Quantität: Ich bevorzuge einen klaren Fokus. Der S&P 500 Index bündelt die 500 besten Unternehmen der USA, anstatt das Kapital auf tausende möglicherweise unattraktive Unternehmen weltweit zu streuen. Für mich gilt: Qualität vor Quantität.
• Resilienz in Krisenzeiten: Ob Finanzkrise, Pandemie oder Inflation – die Unternehmen im S&P 500 Index haben immer wieder bewiesen, dass sie Rückschläge überstehen und gestärkt daraus hervorgehen. Diese Resilienz gibt mir Vertrauen und Sicherheit.

Allerdings hat auch ein bewährter Index wie der S&P 500 seine Risiken und Herausforderungen:

• Hohes Bewertungsniveau: Die aktuellen Bewertungen sind im historischen Vergleich hoch, sodass die Wahrscheinlichkeit auf eine Korrektur zunimmt. Meine Meinung: Aufgrund der höheren Bewertung investiere ich momentan eher selektiv.
• Fokus auf die USA: Der S&P 500 Index bietet keinen Zugang zu Märkten in Europa oder Schwellenländern, was die Diversifikation einschränken kann und und andere aufstrebende Länder außen vor lässt. Meine Meinung: Für mich persönlich ist das kein Nachteil, da ich bewusst auf die USA und deren Top-Unternehmen setze. Die meisten davon sind ohnehin global unterwegs.
• Starke Gewichtung von Tech-Unternehmen: Mit über 30% Tech-Anteil ist der S&P 500 Index grundsätzlich volatiler, was gleichzeitig Chancen und Risiken birgt. Meine Meinung: Für mich ist das jedoch ein Pluspunkt, da ich gezielt in diesen Wachstumssektor investieren möchte und kein Problem mit dessen Volatilität habe.
• Abhängigkeit von großen Unternehmen: Marktführer wie Apple oder Microsoft machen einen erheblichen Teil des Index aus. Ihre Schwankungen haben großen Einfluss auf die Index-Performance. Meine Meinung: Genau diese Marktführer möchte ich jedoch langfristig halten, da sie unsere Zukunft aktiv mitgestalten und hoch profitabel sind.

Fazit: Ein S&P 500 ETF ist für mich nicht mehr wegzudenken.

Für mich ist ein S&P 500 ETF unverzichtbar. Er vereint alles, was ich von einem Investment erwarte: Wachstum, Stabilität und Einfachheit – in einer Weise, die ich bei keinem anderen ETF finde.

Natürlich ist jede Anlagestrategie individuell. Doch wenn du wie ich an die Innovationskraft der USA, den technologischen Fortschritt und die Resilienz marktführender Unternehmen glaubst, könnte ein S&P 500 ETF auch für dich eine interessante Option sein.

Wie sind deine Erfahrungen mit einem S&P 500 ETF? Ich bin gespannt auf deine Gedanken und freue mich über Fragen oder Anregungen – teile sie gern auf meinen Social-Media-Kanälen (Instagram)!

Interessierst du dich neben ETFs auch für Einzelaktien? Ich teile regelmäßig exklusive Analysen zu handverlesenen Top-Unternehmen. Schau doch mal im Bereich Unternehmensanalysen im Bereich Ressourcen auf meiner Website vorbei – dort findest du eine spannende Kostprobe!

Vielen Dank fürs Lesen und bis zum nächsten Samstag.

Bleibe informiert und investiere klug.

Disclaimer: Das Investieren in Wertpapiere ist mit erheblichen Risiken verbunden. Meine Inhalte dienen lediglich zu Informationszwecken. Es handelt sich zu keinem Zeitpunkt um eine Anlageberatung, Empfehlung oder sonstige fachliche Beratung. Du handelst auf deine eigene Verantwortung. Eine ausführliche Fassung zum Disclaimer findest du hier.