Newsletter #3 - 6 bewährte Erfolgsstrategien bei stark fallenden Aktienkursen

Newsletter #3 - 6 bewährte Erfolgsstrategien bei stark fallenden Aktienkursen

Willkommen bei DIY Weekly – Dein Finanz-Newsletter für Geldanlage an der Börse und langfristigen Vermögensaufbau

Kennst du das ungute Gefühl, wenn Aktienkurse einbrechen und dein Portfolio in den roten Bereich rutscht?

Panik und Unsicherheit greifen um sich, und du fragst dich, was du tun sollst: sofort verkaufen, abwarten oder nachkaufen?

Diese Situationen sind belastend, schließlich geht es um dein hart verdientes Geld.

In dieser Newsletter-Ausgabe erfährst du, wie du souverän durch turbulente Zeiten an der Börse navigierst und einen kühlen Kopf bewahrst.

Wenn du falsch auf Kursstürze reagierst, kann das gravierende Folgen für dein Aktienportfolio haben.

Folge 1: Emotionale Reaktionen und Verluste durch Unsicherheit und Panik

Viele Anleger reagieren auf fallende Aktienkurse mit Panik und unüberlegten Verkäufen, was zu erheblichen Verlusten führt.

Sie fragen sich: Warum zeigt sich keine (schnelle) Erholung? Wie weit fällt der Kurs noch? Verliere ich mein ganzes eingesetztes Geld? 

Hier kommt u.a. das psychologische Phänomen der Verlustaversion zum Tragen: Dieses beschreibt die Tatsache, dass du Verluste stärker empfindest als Gewinne gleicher Größe. Das bedeutet, dass der Schmerz, 100€ zu verlieren, intensiver empfunden wird als die Freude, 100€ zu gewinnen.

Ein Verkauf ist dann die richtige Entscheidung, wenn es sich um ein schlechtes Unternehmen handelt oder sich die Zukunftsaussichten eines guten Unternehmens aus unterschiedlichen Gründen fundamental verändert haben und langfristig keine Besserung zu erwarten ist.

Handelt es sich hingegen nach wie vor um ein Top-Unternehmen, machst du Verluste, die vermeidbar gewesen wären. Nicht nur das. Du verpasst die Chance auf eine Erholung und nimmst dir die Perspektive auf eine weitere positive Entwicklung.

Folge 2: Verpasste Chancen durch Passivität

Fallende Aktienkurse bieten oft gute Gelegenheiten: Wer die Nerven behält und sich auf Qualitätsunternehmen mit nachhaltigen Wettbewerbsvorteilen und positiven Zukunftsaussichten konzentriert, kann langfristig stark profitieren. Diese Chancen bleiben ungenutzt, wenn du aus Angst nichts unternimmst und nicht günstig zukaufst.

Prominentes Beispiel der jüngeren Vergangenheit: Meta (vormals Facebook, +1.240% seit dem Börsengang im Mai 2012). Wären z.B. COVID-19 oder das Jahr 2022 nicht gute Gelegenheiten gewesen Meta nachzukaufen?

Ich fokussiere mich darauf, genau diese außergewöhnlichen Wachstumsunternehmen zu identifizieren, die das Potential haben, sich über einen Zeitraum von 5-10 Jahren zu vervielfachen. Dafür nutze ich ein eigenes Framework und Werkzeug, welches bei meinen Unternehmensanalysen Anwendung findet. Dieses hat mir geholfen, in 5 Jahren während meines Angestelltenverhältnisses ein 6-stelliges Aktienportfolio aufzubauen.

Gleichzeitig gilt: Nur weil ein Aktienkurs günstig ist, heißt das nicht, dass sie eine gute Investition ist - billiger Mist bleibt Mist. 

In diesem Zusammenhang muss man sich immer wieder bewusst machen, wie realistisch die mögliche Erholung eines Aktienkurses ist. Die folgende Darstellung hilft dir bei dieser Einschätzung:

  • Die linke bzw. mittlere Spalte der Tabelle zeigt unterschiedliche Szenarien für den Rückgang eines Aktienkurses. Die rechte Seite zeigt für jedes Szenario den erforderlichen Anstieg des Aktienkurses, um wieder das Ausgangsniveau zu erreichen.
  • Sollte einer deiner Aktien z.B. um 50% fallen, müsste sie im Anschluss um 100% steigen, um wieder auf ihr ursprüngliches Niveau zu gelangen, z.B. von 100€ auf 50€ (-50%) und wieder zurück auf 100€ (+100%). 
  • Skurril wird es bei noch stärkeren Einbrüchen, z.B. bei einem Rückgang von 90%. Hier benötigt die Aktie einen Anstieg von unglaublichen 900% (du hast richtig gelesen), nur um die Verluste wieder wettzumachen, z.B. von 100€ auf 10€ (-90%) und wieder auf 100€ (+900%).
  • Lass uns nochmal das Beispiel von Meta aufgreifen. Meta ist eine Blue-Chip-Aktie und zählt zu den 10 größten börsennotierten Unternehmen der Welt. Zwischen September 2021 und November 2022 fiel die Meta-Aktie um 76%. Folgende Faktoren machten dem Unternehmen zu dieser Zeit zu schaffen: schwächere Quartalszahlen, makroökonomische Faktoren, hohe Investitionen in das Metaverse, Apple-Datenschutzrichtlinien und Konkurrenz durch TikTok. Es hätte einen Anstieg von 317% benötigt, um wieder auf das Kursniveau von September 2021 zu kommen. Nach so einem Absturz erreichen die meisten Unternehmen nie wieder ihr ursprüngliches Kursniveau. Nur die besten Unternehmen schaffen einen erfolgreichen Turnaround, Meta zählt dazu. Starkes Management, Fokus auf Effizienzsteigerung und Kerngeschäft, Rückgang der makroökonomischen Unsicherheit und Investitionen in KI-basierte Technologien schafften Vertrauen, dass Meta weiterhin gute Gewinne erwirtschaften kann. Seit dem Tief im November 2022 hat die Aktie wieder um >400% zugelegt. Mir ist klar, dass es so gut wie unmöglich ist, genau diesen Zeitraum perfekt zu timen, aber es geht um das Grundprinzip, das du verstehen sollst.
  • Du siehst, wie wichtig es ist, genau hinzusehen, welche Unternehmen du dir ins Portfolio legst und warum. Meine Watchliste und meine Unternehmensanalysen (sh. Ressourcen) helfen dir bei dieser Beurteilung.

6 Erfolgsstrategien: So gehst du souverän mit fallenden Kursen um

Hier sind einige Strategien, die dir helfen, besser mit Kursrückgängen umzugehen:

  • Strategie 1: Ruhig bleiben und analysieren: Panik ist dein größter Feind. Atme tief durch und analysiere die Gründe für den Kursabsturz: Handelt es sich um eine kurzfristige Marktreaktion oder gibt es fundamentale Probleme mit dem Unternehmen? Gibt es perspektivisch eine Aussicht auf Besserung der operativen Performance des Unternehmens? Hat das Unternehmen in der Vergangenheit bewiesen, Krisen zu überwinden und gestärkt daraus hervorzugehen? Steht ein herausragendes Management an der Spitze des Unternehmens? Und vieles mehr.
  • Strategie 2: Langfristige Perspektive einnehmen: Erinnere dich an deine langfristigen Anlageziele und deine Investmentthese zum Unternehmen. Ein temporärer Kursrückgang sollte dich nicht davon abhalten, an einer soliden Investition festzuhalten, die langfristig Potenzial hat. Kurzfristige Dellen gehören bei der Entwicklung eines Unternehmens dazu.
  • Strategie 3: Diversifikation: Eine gut diversifizierte Anlagestrategie kann das Risiko von einzelnen Verlusten mindern. Wenn eine Aktie fällt, könnten andere Aktien in deinem Portfolio stabil bleiben oder sogar steigen. Der Kursrückgang einer einzelnen Aktie fällt somit nur wenig ins Gewicht.
  • Strategie 4: Stop-Loss-Orders setzen: Eine bewährte Methode, um Verluste zu begrenzen, ist das Setzen von Stop-Loss-Orders. Diese Verkaufsaufträge werden automatisch ausgelöst, wenn der Aktienkurs einen bestimmten Wert unterschreitet, und schützen so dein Portfolio vor größeren Verlusten.
  • Strategie 5: Kaufgelegenheit nutzen: Oft bieten Kursabstürze eine gute Gelegenheit, qualitativ hochwertige Unternehmen zu einem reduzierten Preis zu kaufen. Überlege, ob es sinnvoll ist, deine Positionen zu stärken. In diesen Momenten schaffst du die Basis für langfristige Gewinne.
  • Strategie 6: Professionellen Rat einholen: Wenn du dennoch unsicher bist, wie du vorgehen sollst, kann es hilfreich sein, einen Finanzberater deines Vertrauens zu konsultieren. Sie können eine objektive Sichtweise bieten und dir helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Wenn dir fallende Aktienkurse schlaflose Nächte bereiten, musst du ernsthaft überdenken, ob du das nötige Rüstzeug für Börseninvestments hast. In diesem Fall können konservative ETFs oder auch andere Anlageklassen für dich interessant sein, z.B. Immobilien.

Ich persönlich verfolge Strategie 1, 2 und 5.

Kursrückgänge gehören zum Investieren dazu, betrachte sie als Segen und willkommenes Geschenk.

Mit der richtigen Strategie und einem kühlen Kopf kannst du Kursrückgänge nicht nur unbeschadet überstehen, sondern auch gestärkt daraus hervorgehen.

Jeder Rückgang birgt potenzielle Gelegenheiten.

Du musst nur vorher deine Hausaufgaben gemacht und dir einen Plan zurecht gelegt haben, welche Unternehmen in diesen Fällen kaufenswert sind und welche nicht. Bereite dich gut vor, z.B. mithilfe meiner Watchliste und meinen exklusiven Unternehmensanalysen, und du hast die Chance überproportional zu profitieren.

Vielen Dank fürs Lesen und bis zum nächsten Samstag.

Bleibe informiert und investiere klug.

Du möchtest Zugang zu allen Inhalten, Einblick in mein Portfolio inkl. Trade-Alarm und eine Übersicht über meine Watchliste?

Nutze die Vorteile meines Premium-Services.

Jetzt 14 Tage kostenlos testen!

Du bist auf der Suche nach der besten Broker-Plattform in Deutschland?

Verwende den Broker, den ich selbst nutze.

Weiter zu Scalable Capital!

Du findest meinen Newsletter nützlich und möchtest meine Arbeit unterstützen?

Spendiere mir virtuell einen Kaffee.

Jetzt beitragen!

Disclaimer: Das Investieren in Wertpapiere ist mit erheblichen Risiken verbunden. Meine Inhalte dienen lediglich zu Informationszwecken. Es handelt sich zu keinem Zeitpunkt um eine Anlageberatung, Empfehlung oder sonstige fachliche Beratung. Du handelst auf deine eigene Verantwortung. Eine ausführliche Fassung zum Disclaimer findest du hier.

Mehr entdecken